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京都贷:P2P网贷监管体系日臻完善,互金平台纳入反洗钱...

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发表于 2018-10-12 16:18:25 | 显示全部楼层 |阅读模式
  近日,央行、银保监会、证监会等三部门联合发布《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》(以下简称“管理办法”),据悉,《管理办法》将于2019年1月1日起实施。
  业内普遍认为,监管层此次将互联网金融机构纳入反洗钱和反恐怖融资统一监管框架下,从某种意义上来讲,也是p2p网贷逐步融入主流金融监管体系的一个重要标志。
  

  互金纳入反洗钱监控
  据悉,此次《管理办法》出台的目的是规范互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资工作,切实预防洗钱和恐怖融资活动,建立对全行业实质有效的框架性监管规则,对从业机构需要履行的反洗钱义务进行原则性规定。《管理办法》同时规定了互金从业机构反洗钱和反恐怖融资工作的五项基本义务。
  此外,《管理办法》还明确提出,客户当日单笔或累计交易人民币5万元以上、外币等值1万元以上的现金收支,金融机构、非银行支付机构以外的从业机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。
  “这无疑对当前P2P网贷(网络信息中介平台)的规范发展提出了更高的要求,同时平台方面也会根据监管层的要求及时开展相应的反洗钱和反恐怖融资工作。“京都贷CEO张文亮表示。据悉,此前京都贷平台已经针对性的制定了平台《反洗钱和反恐怖融资制度》,在有效杜绝该方面风险的同时,保障广大出借人的合法权益。
  网贷监管体系日臻完善
  日前,央行相关负责人指出,当前我国反洗钱工作面临的形势依然严峻,同时,扩大金融业双向开放和防控金融风险攻坚战都要求将反洗钱和反恐怖融资作为风险管控的重要举措,反洗钱监管已然成为金融监管的重要的内容。“毫不夸张地说,此次《互金管理办法》的发布是我国互联网金融风险防控体系的重要一环。”京都贷CEO张文亮表示。
  

  据了解,网络信息中介平台的监管体系是互联网金融监管体系的浓墨重彩的一笔。自2016年全国范围内开展互联网金融风险专项整治工作,到“1+3”网贷监管体系,再到如火如荼的网贷合规自查工作,种种迹象表明,网贷行业整体的监管体系正日臻完善。此次,《管理办法》的出炉也是在加强p2p网贷监管风险管控体系。
  京都贷CEO张文亮表示,如《管理办法》第十条提到,从业机构应当勤勉尽责,执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”原则。这就对当前p2p网贷平台的客户识别工作提出了更高要求,就需要从业机构加大用户身份核验、风险评估等工作。据悉,出借人在出借资金之前,需要在平台填写个人信息(姓名、身份证号等),京都贷系统会对出借人的信息进行实名核验。
  自上线运营以来,京都贷平台一直积极拥抱监管,落实合规,争取实现早日备案,实现为广大借贷双方更好的金融服务。随着《管理办法》的下发,未来根据监管层的要求积极开展相应的反洗钱和反恐怖融资工作。

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